2024年度报告

第一节  公司基本情况简介

贵阳白云德信村镇银行股份有限公司

（简称：白云德信村镇银行）

【法定代表人】胡韫轩

联系地址：贵州省贵阳市白云区中环路96号

邮政编码：550014

电 话： 0851-84618683

第二节 股本变动和股东情况

    一、股本变化情况报告期内

注册资本人民币283000000元，2024年股本和股东未发生变化，具体如下：         

单位：元，股，%

注：本公司股份均为非上市流通股份

二、主要股东情况

（一）法人股东情况

（1）贵州银行股份有限公司

法定代表人：杨明尚；注册资本：1458804.6744万元人民币；统一社会信用代码：915200000550280000；成立日期：2012年9月28日；实际控制人：贵州银行股份有限公司；注册地址：贵州省贵阳市观山湖区永昌路9号；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理委托存款、委托贷款；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；保险兼业代理业务；基金销售业务；经国家金融监督管理总局批准的其他业务。）

（2）清镇市建设投资（集团）股份有限公司

法定代表人：彭松；注册资本：159135.0536万元人民币；统一社会信用代码：915201816927115666；成立日期：2009年8月14日；实际控制人：清镇市建设投资(集团)股份有限公司；注册地址：贵州省贵阳市清镇市百职路与金清路交汇处尚湖城展示中心二楼；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（清镇市城市规划区内基础设施建设项目（含道路、桥梁、隧道）的投融资、建设和经营管理；清镇市城市供水、排水设施（包括水厂及供水管网、污水处理厂及污水收集管网等）的投融资、建设和经营管理；房地产开发，城市城中村、棚户区改造和经营；市政基础设施项目周边一定范围内土地的开发利用；广告设施建设及经营；工程建筑材料销售、工程咨询服务；旅游基础设施建设及温泉开发，体育基础设施建设；养老服务体系建设；汽车租赁服务，停车场建设及经营管理、充电设施建设及经营；房地产租赁及咨询服务；商务信息咨询服务；旅游景区建设及运营；物业管理；装修设计及施工。）

（3）清镇市工业投资有限公司

法定代表人：曾毅；注册资本：25165.437万元人民币；统一社会信用代码：91520181688446667M；成立日期：2009年7月21日；实际控制人：清镇市产业发展控股集团有限公司；注册地址：贵州省贵阳市清镇市山东枣矿站街矿业基地；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（供水（凭审批手续内容及时效经营）；工业项目的投资、建设、经营管理，国有资产的经营管理（含工业园区物业管理），土地资源经营；销售：矿产品、砂石、工业废渣、工程材料；工程咨询服务；广告经营、房地产开发；供水（凭审批手续内容及时效经营）；管道安装、管道维修、管道材料销售、管网建设，基础设施建设，土地一级开发，矿产资源开发经营；园林绿化，果蔬、花卉、苗木、茶叶的种植及销售。（以上经营范围涉及行政审批的，须持行政审批手续方可经营））

（4）贵阳蓬莱城乡发展有限公司

法定代表人：吴秋毅；注册资本：295000万元人民币；统一社会信用代码：915201130590792002；成立日期：2012年12月18日；实际控制人：贵阳蓬莱城乡发展有限公司；注册地址：贵州省贵阳市白云区云峰大道博泰世界岛A栋27层；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（农、林、牧、渔业及辅助性活动；农副产品加工业；食品制造业；酒、饮料和精制茶制造业；农业科技推广和应用服务业；批发和零售业；粮油仓储服务；与农业生产经营有关的技术、信息、设施建设运营等服务；农村民间工艺及制品、农业园区、旅游景区及休闲农业和乡村旅游资源的开发经营；普通露天游乐场所设备制造、经营、销售、租赁；住宿和餐饮业；租赁和商务服务业；文化艺术业；体育、娱乐业；物业管理；国有资产经营管理；康养服务；地热资源、能源开发及运营；土地一级、二级开发；房屋建筑业、土木工程建筑业；规划设计管理；工程管理服务；招商引资；投资担保；房屋租赁、土地使用权租赁及广告位租赁；居民服务业、殡葬服务。（涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营）

（5）贵州双龙航空港产业投资有限公司

法定代表人：陈立波；注册资本：120000万元人民币；统一社会信用代码：91520100337346998D；成立日期：2015年04月22日；实际控制人：贵州双龙航空港产业投资有限公司；注册地址：贵州双龙航空港经济区龙洞堡电子商务港A栋2单元16层1号；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营;法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（一般项目：园区管理服务；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；项目策划与公关服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；建筑用钢筋产品销售；金属材料销售；煤炭及制品销售；建筑材料销售；化工产品生产（不含许可类化工产品）；农副产品销售；林业产品销售；金属矿石销售；电子产品销售；金属制品销售（除许可业务外，可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）

（6）贵阳白云城市建设投资集团有限公司

法定代表人：张钢；注册资本：80000万元人民币；统一社会信用代码：91520113560942661J；成立日期：2010年10月27日；实际控制人：贵阳白云城市建设投资集团有限公司；注册地址：贵州省贵阳市白云区云城尚品A3-3组团19栋数字内容产业园；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营;法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（土地开发整理；房地产开发；城市基础设施及配套项目建设、运营和管理；建筑工程、土木工程承包与分包；国有资产经营管理；物业管理；抵押担保、投资管理咨询；旅游会展、文化传媒、商业酒店投资及管理（不含住宿、餐饮）；停车收费；建材物资、矿产品（不含专项）销售；广告经营。）

（7）贵阳白云工业发展投资有限公司

法定代表人：肖杨；注册资本：15000万元人民币；统一社会信用代码：91520113697505913X；成立日期：2009年11月20日；实际控制人：贵阳白云工业发展投资有限公司；注册地址：贵州省贵阳市白云区云峰大道博泰世界岛B栋25层；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营;法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（产业园区开发建设和运营管理；汽车制造相关产业服务；铝及铝加工；医药食品加工；大数据应用与技术开发；人工智能技术开发与应用；基础设施建设；土地开发整理；国有资产经营管理和资本运营；招商引资及投资；会展、文化传媒、商业酒店投资及管理、住宿服务、餐饮服务；建筑工程、土木工程承包与分包；建材物资、矿产品（不含专项）销售；房地产开发经营；物业管理；投资管理咨询。（涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营）

（8）贵阳白云城市运营维护投资（集团）股份公司

法定代表人：游建锐；注册资本：100000万元人民币；统一社会信用代码：91520113214625727H；成立日期：1995年11月22日；实际控制人：贵阳白云城市运营维护投资（集团）股份公司；注册地址：贵州省贵阳市白云区云环中路809号；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营;法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（一般项目：资本市场服务（国有资产投资经营管理、国有资产资本运营、招商引资及投资、资产运营维护等）；道路运输业（城市公共交通、出租车经营服务、停车、汽车修理、维护服务等）、租赁业（财产租赁等）；房地产业（产业园开发、土地开发整理等）；建筑业（基础设施建设、市政基础设施等）；环境和公共设施管理业（城市卫生维护管理、城市环境维护管理等）；商务服务业（广告发布、商贸及物流、旅游投资经营管理、人力资源开发及管理等）；软件和信息技术服务业（大数据等现代信息技术应用及衍生服务等）；教育咨询服务、育婴托幼；社会工作（医疗和医养、医疗器械技术的研究及转让；健康管理与咨询须经审批的诊疗活动除外；机构养老服务；医院项目投资管理等）；零售业（批零兼营：建材（木材除外）、有色金属（不含稀贵金属）、石油化工（化学危险品除外）、医疗器械、电子设备、仪器仪表、机电设备及配件；电动汽车充电基础设施运营等；以自有资金从事投资活动。（除许可业务外，可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）

（9）贵州开阳紫兴磷业投资有限公司

法定代表人：方春华；注册资本：50000万元人民币；统一社会信用代码：91520121556639352C；成立日期：2010年07月26日；实际控制人：贵州开阳紫兴磷业投资有限公司；注册地址：贵州省贵阳市开阳县硒城街道办中山居委会开州大道51号人社局3楼；经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营;法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（磷业、铝业投资管理及咨询服务；磷矿石（砂）、铝矾土、硅矿、重晶矿、磷肥及磷化工产品（不含危险化学品）销售；甲酸钠、甲酸钾、六偏磷酸钠、磷酸盐及甲酸盐产品（不含危险化学品）销售；金属矿石销售；非金属矿及制品销售；化肥销售；肥料销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；煤炭及制品销售；建筑材料销售；有色金属合金销售；金属材料销售；农产品的生产、销售、加工、运输、贮藏及其他相关服务；电子产品销售；家用电器销售；基础化学原料制造（不含危险化学品等许可类化学品的制造）；专用化学产品销售（不含危险化学品）；日用化学产品销售；纸制品销售；针纺织品销售；产业用纺织制成品制造；纸浆销售；机械设备租赁；园林绿化工程施工；城市绿化管理；农业园艺服务；树木种植经营；非煤矿山矿产资源开采；金属与非金属矿产资源地质勘探；矿物洗选加工；非金属矿物制品制造；选矿（除稀土、放射性矿产、钨）；采矿行业高效节能技术研发涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营 ）

 （10）遵义市财富物业服务有限公司

法定代表人：张熙尧；注册资本：1000万元人民币；统一社会信用代码：915203027952881666；成立日期：2007年01月11日；实际控制人：遵义市财富物业服务有限公司；注册地址：贵州省遵义市红花岗区外环路财富国际广场1·2栋；经营范围：摊位租赁、日用百货、服装鞋帽、皮具箱包、五金交电、电子产品、文体用品、黄金珠宝玉器、时尚饰品、物业管理（以上经营范围国家法律法规禁止经营的不得经营，法律法规规定需前置审批而未获审批前不得经营）

三、股东所持本公司股份的质押或其他争议情况

本行法人股东贵阳蓬莱城乡发展有限公司，于2021年7月22日将在我行持有的股权进行质押，质权人为贵阳贵银金融租赁有限责任公司，贵阳蓬莱城乡发展有限公司持有我行股份数量100%，本次被质押股权比例为100%，该股东出质股权数量为其持有的本行股权的100%，被质押股数量2780万股。贵阳白云城市运营维护投资（集团）股份公司、贵阳白云工业发展投资有限公司、贵阳白云城市建设投资集团有限公司（以下简称“三家公司”）于2023年1月20日将其各自分别持有本行2780万股，分别占9.8233%的股权，共计8340万股全部对外出质，共计持有本行的29.4699%的股权，质权人均为贵安新区发展融资担保有限公司，该三家公司质押本行股权数量已超过持有本行股权的50%，出质股份已超过本行全部股份的20%。以上四家公司质押行为未经过本行董事会备案，未事先征得本行其他股东所持表决权的过半数通过，本行已对其在本行股东会上的表决权进行限制。

我行其他股东未对我行股权进行质押，无其他争议情况。

第三节  总行及分支机构部门设置情况

 一、部门设置

本着“简洁、灵活、有效”的原则，实行“扁平化”管理体系。总行内设：5个管理部门。

辖内营业机构总数2个，在总行设立营业部，分支机构为同心支行。

二、各部门职能

第四节  公司治理情况

 一、公司组织机构

报告期内，本公司严格按照《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》)《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）、《银行保险机构公司治理准则》等相关法律法规，结合本公司实际情况，不断完善治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。本公司设立了股东大会、董事会并制定了相应的议事规则。

本行实行一级法人，统一核算，分级管理，授权经营的管理体制。本行根据经营管理和业务发展需要设置内部职能部门。各职能部门根据授权实施管理和经营。

2024年4月，经国家金融监督管理总局贵州监管局审核通过，同意贵阳白云德信村镇银行住所由贵阳市白云区云峰大道186号变更到贵阳市白云区中环路96号梵荣中环新第项目A栋56号。

二、本公司的股东大会、董事会、监事

本公司股东大会、董事会、监事均能按照有关法律、法规和公司章程的规定及各自的议事规则独立有效运作。

（一）股东大会。

2024年4月19日，在贵阳白云德信村镇银行总行二楼会议室召开2023年度股东会，本次会议应到股东23人，实到 9 人，所持股份占银行股本总额比例的 91.5% ，出席股东大会有表决权的股东共 5  人, 代表银行股本总额比例的52.23%。到会股东所持表决权占银行全部表决权的 86% 。

会议审议通过了（一）贵阳白云德信村镇银行2023年度董事会工作报告的议案；（二）关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度监事会工作报告的议案；（三）贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2023年度财务决算报告；（四）贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年度财务预算方案；（五）贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2023年度利润分配方案的议案；（六）关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年关联交易工作开展情况报告的议案；（七）关于聘请外部审计机构的议案；（八）关于提名胡韫轩同志为贵阳白云德信村镇银行股份有限公司董事候选人的议案。

（二）董事会。本公司董事会由5名董事组成。

2024年，我行先后召开了4次董事会和8次临时会议，共计审议通过79项议案，基本情况如下：

1.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第1次临时会议。

2024年1月3日，召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年度第1次临时会议，会议审议通过《向贵州云宇数据投资有限责任公司发放接力贷贷款294万元》的议案。

2.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第2次临时会议。

2024年2月5日召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第2次临时会议，会议审议通过了贵阳白云德信村镇银行2023年度董事长及高管绩效工资发放方案的议案。

3.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年第1次会议。

2024年3月29日召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年第1次会议。会议审议通过了关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度董事会工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度高级管理层工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度财务决算报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年财务预算方案的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度利润分配方案的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度全面风险管理报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度案防工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度征信工作报告的议案；

关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度业务连续性管理工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度关联交易工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度反洗钱工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年金融消费者权益保护工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度反诈工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年处置计划的议案；关于审议白云德信村镇银行贵阳白云德信村镇银行2023年恢复计划的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年第四季度压力测试的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年流动性风险管理报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行聘请外部审计机构的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度高管履职考核评价结果的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2023年度董事履职考核评价结果的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行全面风险管理办法》的议案；关于审议《贵阳白云德信银行不良资产批量转让管理办法》的议案；关于召开本行2023年年度股东大会的议案。

4.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第3次临时会议。

2024年3月29日召开了贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第3次临时会议，会议审议通过了关于《提名胡韫轩同志为贵阳白云德信村镇银行股份有限公司董事候选人》的议案；关于审议《村镇银行2024年高质量发展考核方案》的议案。

5.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第4次临时会议。

2024年4月19日，召开了贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第4次临时会议。会议通过了关于选举贵阳白云德信村镇银行董事长的议案；关于提名李康同志为贵阳白云德信村镇银行股份有限公司副行长的议案。

6.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第5次临时会议。

2024年4月29日召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第5次临时会议。会议审议通过关于审议《贵阳白云德信村镇银行2023年环境信息披露报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行2023年度信息披露报告》的议案；关于审议《2024年反洗钱工作计划》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行反洗钱工作管理办法》的议案。

7.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第6次临时会议。

2024年5月31日召开了贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第6次临时会议。会议审议通过关于董事会对秦彪授权的议案。

8.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年第2次会议。

2024年7月26日召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年第2次会议，会议审议通过了关于审议《贵阳白云德信村镇银行2024年度处置计划》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行2024年度恢复计划》的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度高级管理层工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度高级管理层工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度全面风险管理报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度全面风险管理报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度案防工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度案防工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度征信工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度征信工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度业务连续性管理工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度业务连续性管理工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度关联交易工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度关联交易工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度反洗钱工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度反洗钱工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度金融消费者权益保护工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度金融消费者权益保护工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度反诈工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度反诈工作报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第一季度流动性压力测试报告的议案；关于审议贵阳白云德信村镇银行2024年第二季度流动性压力测试报告的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行金融产品和服务风险等级评定办法》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行合作机构管理暂行办法》的议案；

关于审议《贵阳白云德信村镇银行金融纠纷多元化解机制》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行金融消费者风险等级评估办法》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行金融消费者重大投诉事件应急预案》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行消保内部审计制度》的议案。

9.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第7次临时会议。

2024年7月31日召开了贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第7次临时会议。会议审议通过关于审议《向贵阳白云新天力项目有限公司发放重组贷款295万元》的议案；关于审议《向贵阳白云圆超商业管理有限公司发放重组贷款282万元》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行董事会对董事长授权书》的议案。。

10.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年第3次会议。

2024年10月29日召开了贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年第3次会议。会议审议通过关于1审议《贵阳白云德信村镇银行2024年第三季度高级管理层工作报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行关于2024年第三季度征信工作报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行关于2024年第三季度案防工作报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行关于2024年第三季度全面风险管理工作报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行2024年第三季度业务连续性管理工作报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行关于2024年第三季度金融消费者权益保护工作报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行2024年第三季度关联交易工作开展情况报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行关于2024年第三季度反洗钱工作报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行关于2024年第三季度反诈工作专题报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行2024年第三季度流动性压力测试报告》的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行反洗钱工作管理办法》等10个制度的议案；关于审议《贵阳白云德信村镇银行董事会对董事长及高管授权书》的议案。

11.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年第4次会议。

2024年12月30日召开了贵阳白云德信村镇银行股份有限公司第二届董事会2024年第4次会议。会议审议通过关于《股东会对董事会授权书》的议案。

12.贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第8次临时会议。

2024年12月30日召开了贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2024年董事会第8次临时会议。会议审议通过《关于向贵阳白云弘享建筑装饰有限公司授信290万元重大关联贷款的议案》。

（三）董事及高管人员

2024年7月，原董事长陈应江因岗位调整等原因，辞去贵阳白云德信村镇银行董事、董事长职务。

1.胡韫轩，男，汉族，贵州省盘州市人，1975年11月出生，48岁，已婚，中共党员，大学本科学历，管理会计师（高级），从事金融工作26年。1992年9月至1996年8月，就读于六盘水市财政商业学校财务会计专业（中专）；1996年8月至1997年5月在六盘水市地方煤矿总公司业务部工作；1997年5月至2008年7月在六盘水市城市信用社工作，历任会计员、信贷员、营业部主任；（期间：2002年9月-2004年7在中央广播电视大学修完二年制本（专科起点）科会计学专业（本科在职））；2008年7月至2012年10月任六盘水市商业银行群力支行行长；2012年10月至2016年3月在贵州银行六盘水分行工作，历任群力支行行长、机构业务部总经理；2016年3月至2016年8月任贵州银行贵阳管理部机构业务部副总经理（总经理级）；2016年8月至2018年6月任贵州银行贵阳管理部友谊支行副行长（总经理级）；2018年6月至2020年7月任贵州银行开阳支行临时负责人、副行长（主持工作）；2020年7月至2024年3月任贵州银行开阳支行行长。2024年3月，经贵州银行提名推荐，贵阳白云德信村镇银行2023年度股东大会决议，拟聘胡韫轩同志为贵阳白云德信村镇银行股份有限公司董事。经《贵阳白云德信村镇银行第二届董事会2024年第四次临时会议决议》，选举胡韫轩同志为贵阳白云德信村镇银行董事长。于2024年7月31日取得贵州金融监管局任职资格的批复，2024年7月至今，担任贵阳白云德信村镇银行董事、董事长。

2.刘含，男，汉族，1980年12月生，中共党员，籍贯：贵州黔西，本科学历，从事金融工作18年。刘含同志于2004年7月从贵州财经学院毕业，毕业后就职于工商银行毕节分行，2004年9月至2006年7月在工商银行毕节分行洪山支行从事综合柜员、个人客户经理、支行办公室主任等工作； 2006年8月至2008年7月，在工商银行织金县支行从事客户经理工作；2008年8至2010年11月，在工商银行毕节分行贵宾理财中心任理财经理；2010年12月至2011年7月在工商银行毕节分行清毕支行任副行长；2011年8月至2012年10在工商银行毕节分行大河支行任行长；2012年11月至2014年6月在工商银行赫章县支行任副行长；2014年6月进入贵州银行，2014年6月至2016年11月期间先后任职贵州银行毕节分行黔西支行筹建组负责人、小微金融部副总经理、赫章支行筹建组负责人、副行长（主持工作）等职务；2016年12月至2018年6月任贵州银行毕节分行小微金融部副总经理；2018年6月至2019年3月任贵州银行毕业分行营业部副总经理；2019年4月28日，我行召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司董事会2019年第一次会议，审议通过聘任刘含同志为贵阳白云德信村镇银行行长，并于2019年10月17日取得贵州金融监管局任职资格的批复，2019年10月至今，担任贵阳白云德信村镇银行行长；2020年5月25日，我行召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司股东大会临时会议，审议通过拟聘刘含同志为贵阳白云德信村镇银行董事，并于2020年9月30日取得贵州金融监管局任职资格的批复，2020年9月至今，担任贵阳白云德信村镇银行董事。

3.余大闯，男，汉族，已婚，1978年9月生，中共党员，籍贯：贵州盘州，本科学历，硕士研究生学位，中级经济师。余大闯同志于2003年7月从贵州民族学院毕业，毕业后就职于工商银行贵州六盘水分行，2003年7月至2004年11月在工商银行贵州六盘水分行水城支行从事综合柜员工作；2004年11月至2007年11月，在工商银行贵州六盘水分行公司业务部担任信贷客户经理；2007年11至2010年9月，在工商银行贵州六盘水分行资产负债部担任风险管理、法律事务主管；2010年9月至2013年1月，在工商银行贵州六盘水分行风险管理部担任风险量化岗经理二级（副科级）；2013年2至2015年6月在贵州银行总行风险管理部担任风险经理，期间于2014年3月至2016年9月在贵州财经大学MBA中心工商管理专业进行在职学习（非全日制工商管理硕士学位）；2015年6月至2018年4月在贵州银行贵阳管理部风险部担任风险经理；2018年6月27日，我行召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司董事会2018年第二次会议，审议通过拟聘余大闯同志为贵阳白云德信村镇银行风险总监，并于2019年2月27日取得贵州金融监管局任职资格的批复，2019年2月至2021年10月任贵阳白云德信村镇银行风险总监；2020年5月25日，我行召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司股东大会临时会议，审议通过拟聘余大闯同志为贵阳白云德信村镇银行董事，并于2020年9月30日取得贵州金融监管局任职资格的批复，2020年9月至今，担任贵阳白云德信村镇银行董事；2021年11月至今任贵州银行村镇银行管理部风险与合规管理团队主管、白云德信村镇银行董事。

4.尚婷婷，女，回族，1976年10月生，中共党员，籍贯：河南省邓州市，专科学历，理财规划师。尚婷婷同志于1996年6月从民办贵州大厦高等职业技术技术学院毕业，毕业后就职于贵阳银行中山支行（原贵阳城市信用合作社），担任客户经理；2003年12月至2013年1月期间，在贵阳银行白云支行金阳支行，先后担任过会计柜员、副行长、行长；2013年1月至2014年3月，在贵阳银行白云支行营业部担任营业部主任；2014年4月至2015年6月在贵州银行贵阳筑城广场支行任会计主管；2015年6月至2015年8月在贵州银行贵阳南明支行担任会计主管；2015年9月被贵州银行委派到贵阳白云德信村镇银行拟任董事、行长，2015年8月26日，我行召开贵阳白云德信村镇银行股份有限公司2015年第二次股东大会，审议通过贵州银行向贵阳白云德信村镇银行委派尚婷婷同志担任董事、行长，并于2016年1月18日取得贵州金融监管局任职资格的批复，2016年1月至2019年3月，担任贵阳白云德信村镇银行行长，2016年1月至今担任贵阳白云德信村镇银行董事。

5.兰愉，女，布依族，1989年8月出生，大学本科学历，毕业于马来西亚马来西亚国立大学（Universiti Kebangsaan Malaysia）经济与商务学院，工商管理专业。2012年5月参加工作，2012年5月至2014年6月，中天城投集团股份有限公司执行副总裁秘书，2014年6月至2014年11月，贵州乾和联融互联网金融信息有限公司运营分析部经理，2014年11月至2016年6月，贵州泛亚信通网络科技有限公司市场营销拓展中心经理，2016年8月至2019年5月贵阳白云城市运营维护投资有限公司财务部融资专员，2019年5月至2021年4月，贵阳白云城市运营维护投资有限公司资产运营发展部副部长（主持工作），2021年4月至今贵阳白云城市运营维护投资有限公司投融资部长，2022年8月至今任贵阳白云城市运营维护投资有限公司投融资部长、贵阳白云德信村镇银行董事。

6.李康，男，苗族，贵州思南人，1983年1月出生，41岁，已婚，政治面貌：群众，大学本科学历，从事金融工作14年。2003年9月至2008年7 月就读于贵州大学电子信息工程专业（本科）；2008年7月至2010年4月待业；2010年4月至2012年6 月，平坝鼎立村镇银行信贷员；2012年6月至2012年11月平坝鼎立村镇银行总行营销一部业务主管；2012年11月至2013年4月贵阳乌当富民村镇银行市场部工作人员；2013年4月至2015年4月贵阳乌当富民村镇银行市场部总经理；2015年4月至2017年8月贵阳乌当富民村镇银行羊昌支行筹建工作领导小组市场拓展实施小组组长（总经理级）；2017年8月至2018年10月贵阳乌当富民村镇银行东风支行行长； 2018年10月至2019年1月在贵州银行贵阳管理部公司业务部工作；2019年1月至2019年6月在贵州银行贵阳宝山支行对公业务部工作；2019年6月至2022年5月贵州银行贵阳新星园支行行长；2022年5月至2022年11月贵州银行贵阳乌当支行行长；2022年11月至2023年5月贵州银行贵阳宝山支行对公业务部经理；2023年5月至2024年4月贵州银行贵阳宝山支行对公一团队对公客户经理（团队负责人）。2024年7月至今，任贵阳白云德信村镇银行股份有限公司副行长。

7.秦彪，男，汉族，已婚，1988年5月出生，贵州安顺人，中共党员，大学本科学历，毕业于成都理工大学，人力资源管理专业。2011年7月参加工作， 2011年7月至2013年3月，中国太平洋人寿保险股份有限公司贵州分公司人力资源部员工，2013年4月至2013 年12月，贵州银行股份有限公司贵阳小十字支行客户经理，2014年1月至2019年10月，贵州银行股份有限公司总行机构业务部员工，2019年11月至2021年11月，任盘州万和村镇银行风险总监，同时任盘州万和村镇银行党支部书记，分管党建工作。2022年11月，任贵阳白云德信村镇银行股份有限公司风险总监。

（四）监事。我行只设监事两名，一名职工监事和一名股东监事，未设立监事会。监事向股东会负责，对公司财务以及公司董事、行长和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督，维护公司及股东的合法权益。

段志新，男，汉族，已婚，籍贯：山东省阳谷县人，群众，1973年7月出生，大学本科学历，毕业于贵州大学法学专业。1994年9月参加工作，1994年9月至2010年5月，贵阳银行股份有限公司金筑支行公司客户经理；2010年6月至2018年5月，贵阳爱建房地产开发有限公司内控经理；2018年5月至今先后担任贵阳白云德信村镇银行风险部经理、副总经理、总经理，2022年4月至今贵阳白云德信村镇银行风险合规部总经理、白云德信村镇银行职工监事。

颜家清，男，汉族，中共党员，1983年9月出生，大学本科学历，2005年8日至2008年7日广东省台山市鹏权中学教师，2008年8日至2010年7月，广东省台山市华侨中学教师，2010年11日至2014年7月，华创证券有限责任公司贵阳中华北路营业部投资顾问，2014年8月至2015年7月，深圳德福基金贵州分公司投融资分析员，2015年8日至2016年11日，待业，2016年12日至2020年12日，贵阳白云工业发展投资有限公司资本运营部职员，2020年12月至2022年4月贵阳白云工业发展投资有限公司投融资部业务主办，2022年4月至今贵阳白云工业发展投资有限公司投融资部业务主办、白云德信村镇银行股东监事。

（三）本公司相对于控股股东在业务、资产、机构、财务等方面的独立情况

本公司与股东在资产、财务、机构和业务方面完全独立，具有独立、完整的业务自主经营能力，董事会和内部机构能够独立运作。

本公司对高级管理人员的考核以其完成董事会决策和下达的战略目标、计划情况，以及是否积极有效维护股东利益、确保公司资产保值增值为绩效评价标准，并由董事会实施。公司的激励与约束机制主要通过高管人员的分配机制来体现。根据公司法的规定，高级管理人员的薪酬由董事会确定，这不仅能够建立经营者薪酬与董事会考核指标相挂钩机制，而且实现了经营者薪酬发放的制约机制，防止出现经营者薪酬背离企业分配机制的不合理情况。公司分配政策和分配机制由董事会确定。公司上下包括高级管理人员在薪酬分配上保持分配体系统一、分配办法统一，发挥了分配的激励和约束作用。

第五节  重要事项

一、报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

二、报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

三、报告期内本公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

报告期内，除上述信息外，本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

贵阳白云德信村镇银行股份有限公司

                         2025年4月30日